中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会关于印发《农村信用社小企业信用贷款和联保贷款指引》的通知

（银监发〔2006〕7号 2006年1月20日）

各银监局（西藏除外）：
现将《农村信用社小企业信用贷款和联保贷款指引》（以下简称《指引》）印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、小企业信用贷款和联保贷款必须坚持市场化原则和商业化运作模式，并遵循“先试点后逐步推广”的办法推行。目前，该业务暂在小企业相对发达、社会信用状况较好、农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，下同）信贷管理水平较高、农户种养业信贷需求基本得到满足的地区试办。试点单位由各省级联社确定后，报当地银监局备案。试点单位的确定必须充分尊重法人意愿，任何单位和个人不得强令农村信用社办理该项业务。
二、各省级联社应督促试点单位及时总结经验，并对照《银行开展小企业贷款业务指导意见》（银监发〔2005〕54号）的有关要求，结合小企业信用贷款和联保贷款业务的开展，逐步建立科学的小企业贷款激励和约束机制，不断探索和创新对小企业的金融服务方式。
三、开展小企业信用贷款和联保贷款试点的银监局要督促省级联社做好小企业贷款的统计和信息汇总工作，并深入了解农村信用社试办小企业信用贷款和联保贷款工作中存在的问题，及时报告银监会。
四、为便于统计各类贷款中的小企业贷款，开展小企业贷款业务的农村信用社应在有关贷款一级科目下设立三个二级科目对小企业贷款进行核算：
××小企业信用贷款：符合本指引标准发放的小企业信用贷款；
××小企业联保贷款：符合本指引标准发放的小企业联保贷款；
××其他小企业贷款：不能列入前两个科目但符合《银行开展小企业贷款业务指导意见》标准发放的小企业贷款。
请各银监局及时将本通知转发至辖内农村信用社。

二○○六年一月二十日

农村信用社小企业信用贷款和联保贷款指引
第一章 总则
第一条 为有效解决农村信用社服务区域内涉农小企业贷款难问题，促进农村经济金融事业和谐健康发展，完善农村信用社信贷结构，进一步规范对小企业信贷业务的管理，加强对小企业贷款业务的风险控制，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《贷款通则》等法律法规，结合涉农小企业融资实际情况，制订本指引。
第二条 本指引所称小企业是指经工商行政管理机关核准登记、应税年销售收入低于1000万元的企业法人和其他经济组织。
第三条 本指引所称贷款人指农村信用合作社和县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。
借款人指向贷款人提出贷款申请的小企业。
第四条 本指引所指信用贷款是指基于小企业信誉发放的贷款。
第五条 本指引所指联保贷款包括一般联保贷款和特殊联保贷款。
一般联保贷款是指由多个小企业组成联保组并签订协议，在借款人不能按约偿还贷款时由联保组成员承担连带责任的贷款。
特殊联保贷款是指由多个小企业共同出资设立风险基金、设定还款责任和损失风险补偿机制，由贷款人对联保的小企业发放的贷款。
第六条 贷款人开展小企业信用贷款和联保贷款业务应符合商业可持续的要求，按照“综合授信、分级授权、流程透明、规范高效”的原则开展小企业贷款业务。
第七条 农村信用社小企业信用贷款和联保贷款业务的管理应坚持“严格准入、自主选贷、注重效益、控制风险”的基本要求。
任何单位和个人不得干预贷款人办理小企业信用贷款和联保贷款业务的经营自主权。
第二章 贷款对象、用途和期限
第八条 申请小企业信用贷款和联保贷款的借款人除符合《贷款通则》规定的基本条件外，还应至少符合以下要求：
（一）在贷款人处开立基本存款账户；
（二）持有合法有效贷款卡；
（三）主要营业场所在贷款人服务的社区范围内；
（四）没有不良信用记录；
（五）产权关系明确；
（六）产业项目符合国家法律法规和政策的规定；
（七）贷款人规定的其他条件。
第九条 借款人申请信用贷款除符合第八条要求外，还应具备以下条件：
（一）不得在其他金融机构开立未经贷款人许可的银行结算账户；
（二）具有比较健全的企业财务制度，资产负债率应低于50%；
（三）主要股东、关键管理人员近3年内没有不良信用记录；
（四）已开业并正常经营6个月以上；
（五）不是贷款人的关系人。
第五项所称关系人是指贷款人的理事（董事）、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或担任高级管理职务的小企业。
第十条 借款人申请联保贷款除符合第八条要求外，还应具备以下条件：
（一）联保组成员不得少于5户；
（二）借款人和各成员的资产负债率在整个还款期内均应持续低于60%；
（三）单一借款人只能加入一个联保组；
（四）所有联保组成员都应符合或超过贷款人设定的能够申请联保贷款的最低信用等级标准；
（五）联保组成员不是关联方。
贷款人应参照《企业会计准则-关联方关系及其交易的披露》（财会字〔1997〕21号）的规定，认定联保组成员的关联方关系。
第十一条 小企业信用贷款应主要用于购买原(辅)材料和作为企业短期营运周转资金。
第十二条 除第十一条的用途规定外，小企业联保贷款还可以用于以下方面：
（一）设备的技术改造；
（二）购买专利权、商标权、特许经营权等知识产权；
（三）购建、维护固定资产。
第十三条 小企业信用贷款期限（含展期）不超过1年,小企业联保贷款期限（含展期）不超过3年。
第三章 授信管理
第十四条 贷款人应按照小企业信用贷款和联保贷款的特点，遵照“评级、授信、用信”的程序建立相应的授信管理制度或操作流程，实行客户经理制度。
第十五条 贷款人接到小企业的贷款申请后，应在规定时限内确定客户经理受理，并向该企业一次告知小企业信用贷款和联保贷款的流程及需要申报的材料。
第十六条 贷款人应充分考虑小企业经营特点和实际状况，利用其熟悉社区、了解客户的优势，重点掌握以下要素进行评级和授信：
（一）小企业的有效资产、实际负债、生产经营情况、现金流量、在金融机构的还款记录、资金结算、融资能力等真实财务状况，以及管理水平、市场竞争能力、所处行业的发展前景等；
（二）小企业主要股东、关键管理人员的基本素质、管理能力、品行、家庭资信状况、日常行为等；
（三）注册登记与年检及其他情况；
（四）实际纳税情况；
（五）小企业所属行业协会、上下游企业对其的综合评价；
（六）小企业所在社区村民委员会（居民委员会）以及附近居民对其的综合评价。
第十七条 贷款人要按照“分类科学、内容齐全、及时收集、管理规范”的原则，建立适合小企业信用贷款和联保贷款的综合信息管理档案。贷款档案应包括以下内容：
（一）小企业的基本信息，包括营业执照、特种行业许可证、年检证明、法人代码证书、近期纳税证明等；
（二）主要股东、关键管理人员的身份证明及其他必要的个人信息；
（三）小企业最近月份的负债和担保情况；
（四）业务合同、近期的财务报表和财务状况变动详细情况；
（五）客户经理的调查报告和办理意见；
（六）联保各方资信变动情况；
（七）其他资料。
第十八条 贷款人应综合考察影响小企业还款能力、还款意愿的各种因素，并结合其同自身的交易情况（如存贷款情况、贷款质量和履约记录等）及时评定申请贷款小企业的信用等级，信用等级有效期一般为一年。
第十九条 贷款人必须制定严格的信用评级管理办法。
贷款人应按照动态管理的原则，适时对小企业的信用等级进行考评、调整和内部信息共享。
贷款人应设立、确定小企业信用贷款或联保贷款申请人获得不同授信额度的信用等级标准。
第二十条 贷款人应根据小企业申请人信用等级的评级结果确定其授信额度进行授信。
第二十一条 贷款人授信过程应符合《商业银行授信工作尽职指引》的各项规定。
第二十二条 本指引中授信范围包括各类贷款、贴现、信用证、票据承兑、贸易融资、保理等。
第二十三条 贷款人授信应遵守下列指标：
（一）计入授信额度后，单一借款人的资产负债比例不得高于75%；
（二）信用贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的20%；
（三）联保贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的25%。
第二十四条 贷款人应根据对小企业客户的信用评级和授信情况自主决定信用贷款或联保贷款的币种、对象、额度、期限、用途、定价及其附加产品条件。
对信用状况良好的借款人，贷款人可给予利率优惠。
对信用状况欠佳的借款人，贷款人应充分根据风险定价原理厘定较高的利率水平。
第二十五条 贷款人在加强贷后管理的前提下，可实行小企业循环用信制度。允许小企业在确定的授信额度和一定期限内，多次提取、随借随用、循环使用、到期归还。
第四章 贷款管理
第二十六条 贷款人开展小企业信用贷款和联保贷款应以县级联社为单位实施统一管理和授权操作。
第二十七条 贷款人应根据当地经济环境、风险管理水平、信贷资产质量等因素，按照“区别对待、动态调整、相对稳定”的原则，对分支机构、客户经理进行差别授权和等级管理制度。
贷款人对分支机构、客户经理的授权应采取书面方式并至少载明被授权人考核期内发放单笔信用贷款、联保贷款的审批权限及限额，承担全部赔偿责任的单笔贷款审批权限及贷款总限额等内容。
第二十八条 贷款人应通过简化贷款审批程序、建立标准化的贷款操作流程，来提高小企业信用贷款和联保贷款的工作效率。
贷款人应根据借款人提出贷款需求时的状况，分别对首次提出贷款申请、发生过贷款关系、申请材料不完整的借款人或超出分支机构贷款权限等不同情况提出处理意见，规定办理时限。
第二十九条 客户经理在贷款人的授权范围内实行一揽子主办制，负责小企业贷款的调查、信贷档案材料收集、提出调查报告和办理意见、商议贷款合同条款、贷后管理与定期不定期贷后检查等事项。
第三十条 客户经理在授权范围内办理的小企业信用贷款、联保贷款业务实行双签审批制。
客户经理在授权范围内可以独立做出是否予以贷款的决定。贷款合同经借款人、客户经理初议并由客户经理和其所在分支机构的负责人共同签字并加盖贷款专用章后，即可生效。
第三十一条 贷款人可按照下列要求管理特殊联保贷款：
（一）5个以上的小企业向贷款人提出设立联保组和申请特殊联保贷款的申请；
（二）贷款人逐一审核联保组成员资格；
（三）符合贷款人规定条件的小企业成立联保组后，联保组成员共同出资设立风险基金、在贷款人处开立专户存放；
（四）联保组成员订立风险基金管理、使用、处置、损失补偿协议，经贷款人审核同意后实施；
（五）风险基金以联保组成员各自名义存入贷款人处，由贷款人专户管理，未经贷款人同意各联保组成员不得动用；
（六）联保组全体成员总的最高贷款额不得超过设立风险基金总额的3倍。
第三十二条 贷款人在对小企业信用贷款和联保贷款进行利率定价时，应严格遵循风险与收益相对称的原则。利率至少应覆盖贷款的资金成本、贷款方式、管理成本、贷款预期损失和贷款收益等要素。
第三十三条 贷款人可给予其分支机构及客户经理一定的小企业信用贷款和联保贷款的利率定价权，尤其是根据授权和对客户的信用评级情况，在浮动区间内自主确定贷款利率的权力。
第三十四条 贷款的本息偿还方式按照“协商议定、灵活多样、方便客户”的原则确定。
同一小企业客户与贷款人签订多笔贷款合同的，可以约定采取不同的贷款偿还方式。
第五章 风险控制
第三十五条 贷款人应建立针对小企业信用贷款和联保贷款业务的独立内控制度。
贷款人应加强对小企业信用和联保贷款业务的内部稽核。
第三十六条 贷款人应建立客户经理和经办人员的预培训和持续培训、考试、考核制度，提高其对小企业信用贷款和联保贷款的风险识别和管理能力。
第三十七条 贷款人应明确客户经理、分支机构对小企业信用贷款和联保贷款的贷后检查频率并应高于其他一般贷款形式。
第三十八条 贷款人应严格小企业信用贷款和联保贷款的重组操作程序，严禁擅自办理贷款重组和掩盖贷款真实形态。
第三十九条 贷款人应建立小企业信用贷款和联保贷款的风险损失抵补机制，保证两类贷款业务的利息收入能够充分满足两类业务损失准备的提取。
第四十条 贷款人应建立小企业信用贷款和联保贷款的监控流程，有效地掌握客户经理、分支机构的尽职情况，确保其执行小企业贷款政策、服务质量、风险防控等各项操作标准。
第四十一条 贷款人开办小企业信用贷款和联保贷款业务的操作流程、内控制度、风险控制措施等细则应报当地银行业监管部门备案。
第四十二条 省级联社可根据本指引结合当地实际情况制定实施细则，并报当地银监局备案。
第六章 激励与约束
第四十三条 贷款人应按照责、权、利相结合的原则，建立小企业信用贷款和联保贷款绩效评估机制，对工作绩效进行全面的考核与评价，合理确定客户经理及其他参与小企业贷款业务人员的奖励和风险责任，从制度上保证在重视贷款质量的前提下开展小企业贷款业务。
第四十四条 贷款人可设立小企业信用贷款和联保贷款奖励专户，根据客户经理及其他参与人员发展的小企业客户数量、贷款金额、利息收益、贷款质量以及在贷款中承担的责任等因素，按照“明确标准、专门计提、专户存储、持续累积、上不封顶、损失抵扣、履约兑现”的方式计提专户资金，实现奖惩。
第四十五条 贷款人应合理设置履约兑现奖惩的条件，依据客户经理和其他人员的绩效和责任，确定从奖励专户中兑现的比例和最终全部兑现的条件。
奖励专户受益人在所发放的小企业信用贷款和联保贷款未能充分履约前，不能全额兑现奖金，留存的专户奖金将作为贷款出现损失时的补偿金。
奖励专户受益人因转岗、调出、退休等原因不再经办小企业贷款业务，应由贷款人认真审查后，根据受益人所发放贷款的履约状况，按规定分期或全额兑现。
第四十六条 贷款人各级管理人员不得干涉奖励专户资金的正常发放、分配和使用。
第四十七条 贷款人应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求，制定针对小企业信用贷款和联保贷款业务的尽职细则，对分支机构和客户经理进行尽职评价并区分尽职无错和不尽职责任。贷款人对于界定为尽职无错和非人为过错责任的人员，应设立减轻或免除责任条款。
第四十八条 贷款人应根据办理小企业信用贷款和联保贷款相关人员的参与程度和授权情况，建立责任追究和赔付制度。贷款人应综合考虑每笔贷款的发放权限、贷款方式、尽职责任等因素，计量责任人的赔付金额，按其承担的责任弥补贷款损失并采取降低分类等级和转岗、下岗清收至清退等处理措施。
第七章 附则
第四十九条 农村信用社开展小企业贷款业务接受中国银行业监督管理委员会及其派出机构的指导和监管。
第五十条 从事商品生产、加工、流通的专业户和种养殖户申请小企业信用贷款、联保贷款可参照本指引执行。
第五十一条 小企业联保组的设立、变更、终止可以参照《农村信用合作社农户联保贷款指引》（银监发〔2004〕68号）执行。
第五十二条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第五十三条 本指引自发布之日起施行。

四川省资阳市人民政府办公室


资府办函〔2007〕151 号

资阳市人民政府办公室关于印发《资阳市水上运输事故应急预案》的通知


各县（市、区）人民政府，市级有关部门：
现将《资阳市水上运输事故应急预案》印发你们，请遵照执
行。

二〇〇七年六月一日

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资阳市水上运输事故应急预案
目录


1 总则

1.1 编制目的
1.2 编制依据
1.3 工作原则
1.4 适用范围
2 组织指挥体系及职责任务
2.1 组织体系及职责任务
2.2 水上运输事故应急咨询机构
2.3 水上运输事故应急救援专业力量
3 预防预警机制
3.1 信息监测与分析
3.2 预警信息发布
3.3 预警预防行动
4 险情分级及报送
4.1 险情分级
4.2 险情信息报送及处置
5 应急响应
5.1 应急先期处置
5.2 分级响应
5.3 应急响应结束
6 善后处置
6.1 伤员的处置
6.2 获救人员的处置
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6.3 死亡人员的处置
6.4 社会救助
6.5 保险赔付
7 信息发布

8 应急保障

8.1 通信与信息保障
8.2 应急力量和应急装备保障
8.3 应急技术保障
8.4 人员安全防护
8.5 公安、交通保障
8.6 医疗卫生保障
8.7 资金保障
8.8 宣传、培训与演习
8.9 监督检查
9 预案管理与更新

9.1 预案管理
9.2 修订与更新
10 责任与奖励

10.1 奖励
10.2 责任追究
11 附则

11.1 名词术语和缩写的定义与说明
11.2 解释部门
11.3 预案实施时间
资阳市水上运输事故应急预案

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1 总则

1.1 编制目的
为规范我市水上运输事故应急反应机制，迅速、有序、高效地
组织水上运输事故应急反应行动，使我市及毗邻水域内遇险的船
舶、水上设施和人员等获得及时的搜寻救助，最大限度减少人员
伤亡、财产损失和社会影响。

1.2 编制依据
依据《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国内河
交通安全管理条例》、《中华人民共和国水污染防治法》、《四
川省突发公共事件总体应急预案》等相关法律、法规，结合资阳
实际，制定本预案。

1.3 工作原则
⑴以人为本，防应结合。把保障人民群众的生命财产安全作为
应急工作的首要任务，保证水上运输事故后的及时救助，最大限
度地减少事故带来的人员伤亡和财产损失；做好水上运输事故预
防，减少事故诱发因素。
⑵统一领导，分工负责。建立以党委、政府统一领导下的部门
分工负责、密切协作应对机制，充分发挥参与救助各方力量的自
身优势和整体效能，形成统一指挥、协调有序、反应高效的应急
管理机制。
⑶ 分级管理，属地为主。根据水上运输事故发生区域、性质、
等级及实施救助所需投入的力量，实施分级管理，由水上运输事
故发生地应急机构实施应急指挥。
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1.4 适用范围
本预案适用于绵阳市水域范围及其毗邻水域内水上运输船舶、
浮动设施等发生一般以上水上交通事故的应急反应行动和参与事
故处置活动的单位、设备、设施及人员。

2 组织指挥体系及职责任务

2.1 组织体系及职责任务
市政府成立资阳市水上运输事故应急指挥中心（以下简称市应
急中心）其组成机构为：

市水上交通事故应急指挥长：市政府分管交通系统工作的副市
长。

市水上交通事故应急副指挥长：市政府分管安全生产工作的副
秘书长、市交通局局长、市安监局分管副局长、市公安局分管副
局长。

办公室设在市交通局，办公室主任由市交通局局长兼任，副主
任由市海事局局长兼任。

市水上交通事故应急中心的主要职责是：贯彻落实市委、市政
府有关水上运输事故应急抢险指示精神，确定应急救援方案，统
一协调市水上应急各成员单位、驻资部队、武警、公安、县（市、
区）政府对水上运输事故开展应急工作。

市水上交通事故应急中心办公室主要职责是：承担全市水上应
急中心应急值班和应急组织、协调、指导和监督。搜集、上报事
故伤亡和应急救援进展情况；组织有关部门和专家分析并提出具
体的应急行动方案和措施建议；贯彻市水上应急中心的指示和部

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署，协调有关县（市、区）应急指挥机构、市应急各成员单位之
间的应急工作并督促落实；负责应急预案的制定、运行、更新和
管理，组织水上事故应急演练和演习，建立与相邻市地应急合作、
联动机制；承担市应急中心日常事务和交办的其他工作。

市水上交通事故应急中心成员由下列单位组成，并根据各自职
责，承担水上运输事故应急反应、抢险救灾、支持保障、善后处
理等应急工作。

⑴ 市安监局：协调、监督有关单位做好水上运输事故应急反
应，为水上运输事故应急工作提供信息支持，接收水上运输事故
险情报告。
⑵ 市交通局：承担市水上应急中心赋予的日常工作；协调、
指导水上运输事故应急反应行动；协调市内地方交通系统各单位
参加水上搜救应急反应行动。
⑶ 市公安局：负责组织调动公安系统力量参与水上运输事故
应急行动；维护水上应急救援现场治安秩序，实施道路交通管制
和车辆征用，核查水上运输事故伤亡及失踪人员；查处水上违法
犯罪案件。
⑷ 市水利局：协调本系统各单位配合应急行动，按现场指挥
要求选派本系统渔业船舶或水库船舶参加应急工作，为水上救援
提供相关水域水情信息。
⑸ 市旅游局：参与旅游水域水上运输事故救援，负责组织险
情水域旅游团队的安置与疏散工作，参与处理因旅游发生的水上
运输事故。
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⑹ 市城管局：参与城市园林水域水上运输事故救援和事故处
理。
⑺ 市民政局：负责协调水上运输事故死亡人员遗体的殡葬处
理工作，对生活困难的伤亡人员家属，协调当地民政部门给予适
当临时救助。
⑻ 市卫生局：负责组织协调地方各级卫生部门对水上运输事
故获救人员开展医疗救治和卫生防疫工作，分级启动突发公共事
件医疗卫生救援应急预案。
⑼ 市财政局：负责提供市水上运输事故处置相关资金保障。
⑽ 市环保局：遇有水上运输事故造成水域环境重大污染时，
负责污染危害的环境应急监测，协助交通和安监部门采取有效措
施处置已造成的环境污染，减轻环境污染危害。
⑾ 市电信、移动公司：为水上运输事故现场应急行动中通信
畅通提供保障。
⑿ 市气象局：为市应急中心提供事故水域重要天气信息及预
报，根据应急行动需要开展现场气象观测和服务保障。
⒀ 市军分区：根据市水上应急中心的要求，负责协调驻资部
队参加水上应急救援行动。
各县（市、区）可以根据本地实际，参照市应急中心的组成和
职责，成立相应的应急指挥分中心，分中心主任由县（市、区）
政府主管领导担任。

2.2 水上运输事故应急咨询机构
市应急救援专家组由安监、交通、水利、消防、医疗卫生、

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环境、地质、气象、潜水打捞、安全管理等行业专家、专业技术
人员组成，为水上运输事故应急处置提供技术咨询和建议，参与
相关水上应急救援体系建设的研究工作，必要时参与现场相关工
作。

2.3 水上运输事故应急救援专业力量
市水运输事故应急救援专业力量由驻资武警支队、专业潜水
救捞队伍组成。同时设立救援物质仓库，由市地方海事局负责日
常管理，确保应急救援专用。

3 预防预警机制

3.1 信息监测与分析
预警信息包括：气象、水文、地质等自然灾害预报信息；重大
安全隐患报告；可能影响船舶航行安全的水上施工建设信息；以
及可能威胁水上人身、财产、环境安全或造成水上运输事故发生
的信息。

⑴ 气象部门对灾害性天气（如大雾、暴风雨）进行监测分析
和预报，为水上运输事故应急机构预防和处置水上运输事故提供
气象依据；
⑵ 水利防汛部门对汛期江河水情变化（如流量、水位）进行
监测分析，预报可能引发的水上运输事故；
⑶ 国土资源部门对地质灾害（如山体滑坡、泥石流、地震）
进行监测分析，预报可能引发的水上运输事故；
⑷ 海事管理机构对安全形势（如船员违章、船舶隐患、通航
秩序）进行监测分析，预报可能引发的水上运输事故；
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⑸ 其他可能影响水上交通安全或社会公共安全、可能造成环
境污染的信息报告。
3.2 预警信息发布
预警信息发布实行归口管理。市气象局、市水利局、市国土资
源局根据各自职责在播发气象、水文、地质等自然灾害预警信息
时，应同时将涉及水上运输安全的灾害预警信息向市交通局、市
海事局传送，市海事局要向水上运输单位、业主通告。

3.3 预警预防行动
各级水上运输事故应急机构，根据风险信息，有针对性地做好
应急救助准备，并及时通报有关单位；有关单位、船舶和人员注
意接收预警信息，并视其危害程度采取相应的防范措施。

4 险情分级及报送

4.1 险情分级
根据国务院制定的《特别重大、重大突发公共事件分级标准（试
行）》的有关规定，结合水上运输事故的特点及突发事件对人命安
全、水域环境的危害程度和事态发展趋势，将水上运输事故险情
信息分为四级。

4.1.1 特别重大险情信息（Ⅰ级）
⑴ 造成30 人以上死亡（含失踪）的水上运输事故；
⑵ 危及30 人以上生命安全的水上运输事故；
⑶ 危险化学品严重危及船舶、人员生命或辖区水域环境安全
的水上运输事故；
⑷ 发生水上运输事故，将造成重要港口瘫痪或遭受灾难性损
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失，重要航道因非管制因素发生断航48 小时以上；

⑸ 其他可能造成特别重大危害、社会影响的水上运输事故。
4.1.2 重大险情信息（Ⅱ级）
⑴ 造成10 人以上、30 人以下死亡（含失踪）的水上运输事
故；
⑵ 危及10 人以上、30 人以下生命安全的水上运输事故；
⑶ 发生水上运输事故，将造成重要港口严重损坏，重要航道
因非管制因素发生断航24 小时以上、48 小时以内；
⑷ 其他对社会稳定、经济建设可能造成重大影响的水上运输
事故。
4.1.3 较大险情信息（Ⅲ级）
⑴ 造成3 人以上、10 人以下死亡（含失踪）的水上运输事故；
⑵ 危及3 人以上、10 人以下生命安全的水上运输事故；
⑶ 造成或可能造成较大社会影响的其他水上运输事故。
4.1.4 一般险情信息（Ⅳ级）
⑴ 造成3 人以下死亡（含失踪）的水上运输事故；
⑵ 危及3 人以下生命安全的水上运输事故；
⑶ 造成或可能造成一般危害后果的其他水上运输事故。
4.2 险情信息报送及处置
4.2.1 报送内容:主要包括事件发生的时间、地点、船舶(或浮动
设施)名称及其所有人、装载情况、人员伤亡及救助情况等。
4.2.2 报送时限及信息处置：县（市、区）政府、交通主管部
门、海事管理机构在接到Ⅲ级以上的险情信息时，应在2 小时内
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向市水上应急中心报告，其中Ⅱ级以上险情信息，市水上应急中
心应在4 小时内向省水上运输应急中心报告，并抄告省地方海事
机构。其他接警部门在接到水上运输事故险情后，应立即报告当
地政府和相关部门。

水上运输事故应急机构接到任何级别的险情信息后，应对险情
信息进行分析与核实，并向相关管理部门通报；经核实属实的，
应立即向市水上应急中心报告。

5 应急响应

5.1 应急先期行动
水上运输事故经评估核实后，应急机构应根据险情等级以及当
时的气象和水文，拟定并实施应急计划，确定派出应急力量。属
重大、特别重大水上运输事故的，市应急中心负责人、负有相关
行政管理职责的市级部门负责人应迅速赶赴事故现场，组织、指
挥、协调应急和处置工作，并通知有关成员单位进入应急状态。

市应急中心值班机构接到的水上运输事故报警后，应采取一切
有效通信手段与事故发生地人民政府、应急机构和有关部门及有
关船舶保持联系，尽可能详尽地掌握情况，跟踪事态；根据情况
变化适时调整应急方案，及时向施救现场提供指导，并向市水上
应急中心领导报告。

5.2 分级响应
水上运输事故应急反应按照事故等级从低到高依次分级响应，
发生水上运输事故时，事故辖区内最低一级水上运输事故应急机
构应首先进行响应；根据事态发展和伤亡情况，从低到高逐级响

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应。

5.2.1 一般险情和较大险情应急响应（Ⅳ、Ⅲ级）
一般险情、较大险情应急工作由事发地区市县人民政府领导并
启动应急预案，县（市、区）水上运输事故应急分中心组织、指
挥、实施应急行动，有关部门专家和人员应及时赶赴现场，采取
积极有效救助措施，尽可能减少人员伤亡和财产损失。

属较大险情的，市应急中心相关单位责任人应赶赴现场，指导
应急工作开展。必要时，县（市、区）应急分中心可报请市应急
中心派出工作组，协助做好应急工作。

5.2.2 重大险情应急响应（Ⅱ级）
重大险情应急工作在市人民政府领导下启动应急预案，市水上
运输事故应急中心负责组织、指挥、实施应急行动，有关应急成
员单位领导和人员应及时赶赴现场，协助应急行动开展，尽可能
减少人员伤亡和财产损失。必要时可向省水上应急中心请求支援。

5.2.3 特别重大险情应急响应（Ⅰ级）
特别重大险情应急工作在省人民政府的领导下，由事发地县
（市、区）、市及省人民政府启动相关应急预案和应急指挥系统，
在省应急中心的统一组织指挥下，实施应急行动。县（市、区）
人民政府及应急机构协助做好相关工作。

超出国务院认定的特别重大事故的，按相关规定执行。

5.3 应急响应结束
当水上运输事故险情已彻底消除、或事故伤亡人员已得到救助
或全部打捞、或失踪人员在当时自然条件下得以生存的可能性已

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完全不存在、或应急环境特别恶劣，严重危及救助人员生命安全
时，在报经相应的应急指挥中心领导批准后，即可终止应急工作。

应急行动终止后，各级应急中心办公室应对应急情况进行评
估，对险情或事故的损失情况进行统计（包括人员失踪、人员伤
亡和救助情况等），并将结果报省、市或县（市、区）人民政府。

6 善后处置

6.1 伤员的处置
由当地医疗卫生部门负责对获救伤病人员进行救治。

6.2 获救人员的处置
由获救人员所在单位、乡镇或村、社负责对获救人员安置，当
地民政部门予以协助；涉及港澳台或外籍人员，由当地政府港澳
台办或外事办负责安置，外国籍人员由公安部门或外交部门按有
关规定安置。

6.3 死亡人员的处置
由当地民政部门和乡镇政府负责，协助有关丧事承办单位办理
死亡人员遗体的殡葬处置工作；涉及港澳台或外籍死亡人员的，
由当地政府港澳台办或外事办负责处置。

6.4 社会救助
对事故中死亡人员家属符合社会救助条件的，由当地民政部门
负责组织救助。

6.5 保险赔付
事故船舶参保了旅客意外伤害险或事故伤亡人员参与了社会
保险的，保险机构要及时介入并积极按规定开展赔付工作。

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6.5 调查评估
水上运输事故的调查与处理按照国家有关规定处理.

应急终止后,水上运输事故应急指挥机构应对险情原因、事故
损失、应急行动、救助效果、经验教训等进行评估分析，在规定
时间内写出调查报告。（一般和重大的事故10 日，特别重大的
20 日）

7.1 信息发布
水上运输事故和险情信息发布按照资阳市突发公共事件新闻
发布有关规定执行。发布的主要内容包括水上运输事故发生的时
间、地点；遇险船舶概况、船员、旅客和货物情况；救助情况（包
括已采取的措施、取得的进展、获救人员的医疗、安置情况、善
后处理情况）；拟采取的措施和公众关心的其他情况等。

8 应急保障

8.1 通信与信息保障
水上运输事故应急指挥机构要充分利用现有通信手段，实现有
线电话、移动通信、卫星电话、无线电台等现代通信资源的互联
互通，电信、移动、联通等通信部门要保证事故现场应急通信畅
通，必要时启动应急通信车或其他特种通信装备。

市应急中心及县级应急分中心应建立本地区应急相关部门和
人员通讯联系信息，并实时维护，保证应急机构与应急力量之间
通信畅通。

8.2 应急力量和应急装备保障
各级水上运输事故应急中心应负责收集本地区可参与水上应

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急行动人员的数量、专长、通信方式和分布情况信息，建立本地
区水上应急保障队伍信息库。专业救助力量应按要求配备一定数
量的应急设备和救生器材。

现场附近的船舶，在不严重危急自身安全的情况下，应服从应
急指挥机构的统一指挥和调度，迅速参与应急行动。

当应急力量不足时，事发地人民政府可根据水上运输事故的等
级、发展趋势、影响程度等发布社会动员令，动员社会力量和人
民群众参与应急救援。

8.3 应急技术保障
由各级应急中心办公室负责,在安监、交通、水利、消防、医
疗卫生、环保、地质、气象、潜水打捞、安全管理人员中选聘行
业专家、专业技术人员组成应急救援专家组，负责提供水上运输
事故应急技术咨询。专家组由有关部门推荐，市水上应急中心聘
任。

8.4 人员安全防护
应急人员的安全防护由本单位负责。危险化学品应急人员进入
和离开现场应登记，进行医学检查，发生人身伤害的立即采取救
治措施。

遇险人员安全防护由现场应急指挥机构负责，指定相关应急成
员单位具体落实，并作好安置工作。如事故影响范围内涉及船舶、
设施及人员安全防护或陆上人员安全的，现场应急指挥机构应通
知当地政府和公安机关采取防护或疏散措施。

8.5 治安、交通保障
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市公安局负责应急现场治安维护，参与水上警戒和负责陆上交
通管制。

市交通局负责干线道路交通畅通，并与本地区的运输部门建立
交通工具紧急征用机制，为水上应急指挥人员、救援人员赶赴现
场和应急器材的运送提供保障。

8.6 医疗卫生保障
市卫生局负责组织协调地方卫生部门、各医疗机构开展医疗救
治，明确水上医疗救援、伤员移送和收治的任务；做好事故水域
疾病预防和卫生监控。

8.7 资金保障
应急资金保障由各级财政部门负责，纳入同级财政预算，按照
分级负担的原则，承担应急保障资金。

各级水上运输事故应急机构按规定使用、管理突发事件应急工
作经费，定期向同级政府汇报经费的使用情况，接受政府部门的
审计与监督。

8.8 宣传、培训与演习
市、县（市、区）应急中心应以适当方式开展水上应急知识宣
传，公布水上应急预案信息；组织开展水上救援人员应急技能和
安全知识培训，增强全民安全知识、安全意识和自救互救能力，
适时组织专业救助力量进行应急救助演练。

市应急中心应每年举行一次水上运输事故应急项目的单项演
习，并将水上医疗咨询和医疗救援纳入演习内容；每2 年组织一
次综合演习，不定期与毗邻市、县水上运输事故应急机构举办联

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合演习。

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